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桂林这些网上贷款、充值返利、注销校园贷等诈骗案例看完你怕不怕?

发布时间:2020-09-06相关聚合阅读:桂林 诈骗 案例 校园 网上

原标题:桂林这些网上贷款、充值返利、注销校园贷等诈骗案例看完你怕不怕?

8月份电信诈骗警情

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发案趋势

8月份,我市发生电信网络诈骗案件42起,同比7月下降14.28%;造成损失252万余元,同比7月上升80.66%。

2

发案类型

冒充公检法、杀猪盘、网购退款、网上贷款、注销校园贷、充值返利、买卖游戏账号、冒充客服、网络交友赌博、ETC验证过时、网上投资理财、刷单返利等。

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发案区域分布荔城镇23起,损失19万余元马岭镇3起,损失4.5万余元青山镇5起,损失19万余元修仁镇2起,损失1.9万元东昌镇1起,损失1.75万元杜莫镇1起,损失1.59万元双江镇1起,损失4.97万元新坪镇3起,损失16.5万元大塘镇2起,损失2.6万余元蒲芦乡1起,损失6.6万元

4

易受骗群体

从发案情况来看,网上贷款、充值返利、网购退款、买卖游戏账号、注销校园贷类诈骗受害人群多为待业人员、个体商户、在校学生以及毕业不久的大学生。“杀猪盘”类多为30至35岁单身女士。

守住钱袋子

典型案例解析

看完这些案例后大家试着回想一下,这些场景,是否似曾相识?在自己的日常生活中,有没有接到过类似的诈骗电话或者短信。遇到诈骗,我们应该如何应对?

冒充公检法骗局

案例

接到"警察"电话,她慌了

2020年7月6日,荔浦市覃女士接到自称是“A市公安局的王警官”的电话,说她的身份信息被盗用,在B市涉嫌参与一起300多万元的诈骗案,说着又把电话转接到“乙市公安局周警官”那里,“周警官”让她找一个安静的地方配合调查,并且不能告诉亲戚朋友,否则就会因为泄密被判刑。

“周警官”通过钉钉发来了“警官证”、“逮捕令”、“冻结管制令”。覃女士一看,上面确实是自己的名字,接着,“周警官”严肃地告诉她要想证明自己没有参与犯罪,就要配合资金审查。覃女士“感觉”到事情的严重性,就点开了对方发来的网址链接,填写了银行卡账号、密码、验证码。当她输入了短信验证码以后,觉得有些不对劲,上网一搜索,才发现自己被骗了,此时,卡里的4万元钱已经被骗子转走了!

防范要点:如果你涉嫌违法犯罪,公检法机关不会通过电话办案,不会跨部门之间转接电话,也不会通过微信、QQ等方式发布通缉令,更不会电话叫你转钱到“安全账户”。凡通过电话、短信要求你提供银行验证码,或者声称对资金进行审查要你将钱转到“安全账户”的请一概不要相信。 一旦接到此类电话,可到派出所或者拨打110核实。

网上贷款骗局

案例

“好奇害死猫”,贷款2万,被骗17.4万。

2020年8月30日,荔城镇胡女士收到一条陌生人添加好友的信息,对方自称是某网贷客服经理,问胡某是否需要贷款。胡女士没有多想就说想贷款2万元。对方发了一个二维码过来让胡女士扫码下载了一个贷款软件,填写好个人信息后,对方就以加入会员可以快速放款为由让胡女士转了899元会员费。会员费转过去后对方又说她的银行卡号填错了账户被冻结,要交6000元才能解冻修改信息。转完6000元后,对方又要她转9000元证明她还款能力,随后又以交保证金、刷流水、缴纳风险金、违约金为由继续让她转钱,声称贷款下来后会一并返还给她。

一心想要把之前的钱拿回来的胡女士,按照对方说的陆陆续续转了十二笔钱总共17.4万元,但是贷款一直没有下来。事后,她说,有收到过防电信诈骗宣传,但是自以为不会被骗,碰到电信诈骗好奇想尝试一下,结果真的被骗了。

防范要点:网络上“无抵押、无担保、低利息、极速放款”的贷款广告很多都是诈骗陷阱,办理网上贷款时,要你先交“保证金”、“解冻金”、预付“利息”、等要求的都不符合贷款规定,要特别警惕。有贷款需求时,一定要找正规的平台,切勿轻信各类电话、短信、社交软件等形式的贷款广告!

网购退款骗局

案例

"客服"主动找她退款,被诈骗3万余元

2020年3月21日,家住荔城镇的林女士接到一个自称是“XX专卖店”淘宝店铺理赔客服的电话,客服说她之前在淘宝店里购买的婴儿奶瓶有质量问题,要把产品收回,然后退款补偿她。

因为之前确实在这家店购买了奶瓶,并且刚巧其儿子的嘴巴也发炎了,她就相信了这个奶瓶真的有质量问题,并询问客服怎么进行理赔。客服说她的芝麻信用额度不够,无法办理理赔,要刷流水提高信用额度,还热心帮她出主意,告诉她可以到某APP平台借钱,然后转账给他,由他来帮忙刷额度提高信用分。随后,林女士分别两次通过网银转账将1.6万元、1.4万元转到对方账户上。第二天,她才意识到自己被骗了。

防范要点:一般情况下,消费者在购物后会如期收到商品,电商客服不会主动提出退款。网购退货退款可直接在订单页面内进行申请操作,商家确认后钱会按原路退还,不会通过官方以外的渠道办理退款手续,更不可能通过非官方渠道向大家索取任何费用。一旦收到客服发来的退款请求,就要提高警惕,可联系电商平台与商家联系,不轻信对方发来的链接,让你操作转账或者借呗这类借贷产品,统统不要理会。

刷单骗局

案例

亲,有空刷单吗?

2020年3月18日,李女士收到一条"日赚百元"的刷单短信,便添加短信里的QQ,骗子把她拉进一个“任务群”让她填写入职表,随后骗子发来商品购买链接,让她拍下商品后不要在链接里付款,要通过线下扫描微信二维码付款。

李女士做完了第一单500元后,骗子跟她说还不能返佣金,要做完5单才能一起退钱返佣金。就这样李女士按照骗子的操作指示又做了3单,通过网银转账给对方转了33000余元,还差最后一单时李女士以账户上没钱为由不做了让骗子将钱退给她,骗子以要刷完最后一单为由拒绝退钱。

防范要点:看到/收到刷单兼职的短信不要理会,骗子通常以“日赚百元”高额佣金报酬信息吸引你参与,先让你拍下链接里的商品,不直接在订单上付款,而是扫描骗子发来的二维码付款。往往最初的几单额度较小,且会迅速返现,让你尝到甜头,接下来就会让你继续掏钱做任务,并告诉你连续完成几单任务后才能一起结算,骗子会以卡单或者任务未完成为由拒绝退款,你停止做任务的时候骗子也就消失了。

投资理财骗局

案例

微信群听课搞投资,被骗35万

2020年7月初,张女士添加了一个微信陌生好友,随后她被拉进一个投资学习交流群,抱着了解一下的心态,听了一段时间投资课后,她觉得“投资导师”的课程讲得很不错,推荐买的股票都赚了,于是就下载了“导师”推荐的一个投资平台APP,充值了5000元尝试参与实战投资。

“导师”对她说要充值到10万元才能买到涨停票资格。随后张女士一次性又充值了95000元,购买了一只股票。听群里人说充值的钱是可以提现的,于是她又继续充值了15万元,并购买了多家公司的股票。但是这些股票,赔比赚还要多。

“导师”又给她推荐了一只涨停股,需要充值够30万元。一心想要把之前赔的钱赚回来的她又充值了10万元,但是平台显示她的资金被冻结,她试着把钱提现,发现提现不了,总共被诈骗了35万元。

防范要点:微信上陌生人、微信群上推荐投资、释放所谓内幕消息之类的,都是骗子的惯用伎俩。市民对超高收益的投资要保持戒心,不加入所谓的“投资群”,不要轻信群里发的“盈利图”,里面的人可能很多都是托,切记没有只赚不赔的“买卖”,还在观望的朋友们一定要警醒。

游戏类骗局

案例

为了100元被骗1.5万元

2020年3月16日下午,荔浦市某中学学生小韦玩游戏时,游戏平台里有人告诉他有低价购买“钻石”(游戏内的虚拟货币)的渠道,问他是否需要。小韦心动不已,立刻就加了此人的QQ。小韦点开对方发来的网址,扫描“二维码”购买了“100元18万钻”的商品。

随后客服说这100元可以提现,因是首次交易,需要交押金验证才能提现,提现后押金自动退还。小韦通过微信扫码给对方转了两次680元,但是提现的时候,对方称小韦银行卡号有错误,账号被冻结,需要1800解冻金,小韦转账过后还是提示解冻失败,需充值够2900元才能解冻。解冻金转过去后,对方又说还需2900元进行二次验证。这时小韦仍然没有察觉到上当受骗,又陆续转了2900元给对方,随后对方又要求充钱开通VIP才能解冻,小韦总共被骗1.5万元。

防范要点:骗子通常在游戏聊天界面、QQ群、微信群中发布买卖游戏装备、游戏账号、游戏币的广告信息,诱导玩家加QQ或微信好友。通过发送虚假交易平台让玩家采取直接微信、支付宝付款,随后以充值金额不足、不能自动发货、交易需要交纳保证金、解冻冻结资金等等为由持续实施诈骗。在给游戏账号充值、购买游戏道具或者交易游戏账号时,一定要使用游戏官方经营或授权的第三方平台进行交易。

杀猪盘骗局

案例

跟着网恋对象投资,人财两空

小可(化名)在荔城镇上班,8月1日,她在微信上添加了一个陌生好友。两人聊了几天后,发现越聊越投机,感情迅速升温,很快在网上确立了恋爱关系。两人在日常中互相分享了一些在工作上的事情。聊天中,男子自称是某证券公司的顾问。8月6日,男子给小可发信息聊了一些关于投资炒股类的话题,说他有内幕消息,要带她一起赚钱。男子先把自己的账号给小可操作,教她买股票投资,然后再让她自己注册账号投资。

8月7日,“恋爱脑”状态的小可禁不住“男友”的诱惑,投了5万元,当天就赚了,提现了5000元到自己卡上。第二天男子让她多投点,可以多赚点。因为自己也提现了钱到自己卡上,她逐渐信任了“男友”的投资眼光和能力。后面的几天,在男子的诱导下,小可又投了5万、1.2万、10万、5万。

8月14日,小可接到荔浦市公安局反诈民警的劝阻电话,告诉她可能被骗了,小可半信半疑。8月15日,小可才想起从投资平台上提现,结果网站显示她的账户是风险账户。再过了一天,她的账户已经不存在了。

防范要点:简单地说就是把单身男女当作诱骗对象,用谈恋爱的方式“养肥”之后,再下手骗钱。骗子从非法渠道获取你的信息,针对你的情况制定一套话术、根据你的“理想型”进行形象包装,让你觉得他不仅出手阔绰,还很浪漫。只要你想得到的,他们都会有对应的话术情景。网恋务必认真核实对方身份,不要过度投入感情,尤其是没见过面的网友,不要轻信婚恋对象口中的“投资”,切莫被对方有内幕消息,稳赚不赔的说法所迷惑,你所看到的盈利都是对方精心设计好的。只要对方开始谈钱,就要提高警惕。

注销校园贷骗局

案例

不仅被骗6.6万元,还要背负N家网络贷款

2020年8月16日晚,在荔浦工作的小陈接到一个陌生电话,对方自称是某平台的客服,说她在上大学的时候借了校园贷,根据国家相关政策,要注销大学期间注册的网贷平台账号,否则会影响在银行的个人征信。

一 说会影响到个人征信,小陈就紧张了,就按照对方的提示,开始进行所谓“清除网上贷款额度”的操作。对方对她说如果要注销账户,就要从贷款平台上借钱,把借款额度都提现出来,转到他的卡上,以此来刷额度,这样才能注销账户,注销后会把钱退还。小陈从平台借了1.6万元后,把钱全部转到对方银行账户上。这时,对方说在某钱包APP借贷平台上也看到了她的学生信息,也要注销掉。

小陈没有多想,迷迷糊糊的又从对方说的平台上借了5万元。这下还没结束,对方又说“XX金融贷”平台上还有她的学生信息,当小陈准备从平台借钱时,平台上的客服提醒她说,最近有很多人在平台上借钱后被别人诈骗了,让她注意一下。小陈这才缓过神来,她咨询了银行后打电话给对方,怎么也联系不上了……

防范要点:所谓的客服打电话要求配合"注销学生网贷账号"的”就是想诱导你在贷款平台上借钱,骗你把钱转给他,钱到手后他就把你拉黑消失,然而你在平台上提现的钱还要自己还。凡是接到自称贷款平台客服,以“在校期间贷款记录影响个人征信为由,要你配合注销贷款账号、清空贷款额度”的电话,直接挂掉!

ETC验证过时骗局

案例

ETC验证过时?

2020年8月13日,青山镇闭某收到一条短信,短信提示其ETC卡验证过期,需要点击链接重新验证。他点击进去填写了自己的身份信息、银行卡账号密码,还有银行手机短信验证码,导致卡内9万余元钱半小时内被分笔转走。

防范要点:办理、咨询ETC业务,可以直接到各大银行网点进行办理,涉及重要个人及账户信息多留心眼。不要图省事在陌生人发来的链接页面内填写个人身份信息,银行卡密码、手机验证码办理验证手续。否则,钱会在短时间内被转走。

冒充亲戚好友骗局

案例

把妈妈账号密码給陌生人,导致同事被骗1700元2020年8月9日,荔浦市一名初中学生陆某在家中玩手机,QQ上一名陌生女子说能帮他解除游戏防沉迷系统,让他把母亲的微信账号密码发给她。把账号密码给了对方后,对方登录其母亲的微信向通讯录中的亲戚朋友借钱,导致妈妈的3名同事被骗了共1700元。

好友QQ被盗号,未核实就转钱2019年4月13日,荔浦市莫某在QQ上收到朋友“小惠”发来的消息,让他帮忙先转钱给对方的表姐,出于友情仗义,莫某二话不说就转了3800元到“朋友”提供的账号上。随后,莫某联系上了小惠,才知道,小惠的QQ被盗号了,莫某这才反应过来被骗了。

防范要点:不要向陌生人透露自己的账号和密码,QQ、微信上遇到好友要帮忙付款或者借钱,在转账汇款前,一定要事先电话确认对方身份!

扫码领红包骗局

案例

10岁学生拿母亲手机玩,被骗3万余元

2020年5月的一个晚上,荔浦某小学10岁学生小赖在家中拿其母亲的手机玩耍时,看到母亲QQ上一条好友发的动态,说朋友生日扫码进群就可以领红包,于是小赖就扫了二维码进群。

随后群主就开始发福利选项,小赖跟着别人选了充值200返1888元的福利。转了200元给群主,但没有返利,群主说她转账太慢了,名额已满。随后群主又推荐了几款福利让她充值,每次充值的金额都在增加,但她始终没有收到返利,群主又以各种理推脱,让她等等,还让她把转账记录都删掉,说第二天就会到账,随后赖某就被拉黑了,总共被骗了3万余元。

防范要点:不要贪图小便宜,不相信扫码领红包、充值返利等说辞,诈骗分子以高额返利为诱饵诱骗你多次转账。待你转账后,他们就以系统故障、转账延迟等理由,拒绝返利。对于陌生人任何理由的转账要求,坚决不听、不信、不转账。努力劳动才有回报,付出才会有收获。家长要加强对未成年人手机使用和微信、支付宝、银行卡等支付方式的监管。

信用卡类骗局

案例

信用卡逾期未还被冻结骗局2019年2月28日,荔浦市韦女士收到一条短信说自己信用卡因违规操作逾期未还被冻结,韦女士拨打了短信上的客服电话询问,对方说可以帮她办理解冻程序,韦女士信以为真按照对方的提示操作把银行验证码告诉了对方,几分钟后,韦女士收到短信,提示银行卡扣款17000余元,发现被骗。

信用卡额度升级骗局2019年05月19 日,家住荔城镇的李某手机收到一条银行提升信用卡额度的信息,并点击信息内的链接进入一个“银行的网页”,并在上面输入了个人信息和银行卡账号密码、银行手机验证码。填写完后10分钟左右,收到银行短信扣费5000元的信息,李某立即向打电话给银行询问,银行称并无此事。

防范要点:与信用卡有关的电话、短信要仔细辨别,可通过手机银行、网上银行、银行客服电话等方式验证真假。保护好个人信息安全,不要在陌生人发来的链接或者通过扫二维码等方式打开的页面内填写个人身份信息,更不要把自己的银行卡密码和验证码发给陌生人,否则,银行卡内的钱在几分钟内就会被转走。

来源/荔浦警视

桂林编辑中心 编发